API Anti-Fraude para E-commerce en Colombia
Valida cédulas con la Registraduría, verifica RUT en DIAN, consulta operadores móviles colombianos y detecta fraude antes de aprobar cada transacción. Todo en menos de 200ms.
Integrado con:
const response = await fetch(
'https://api.pekkasoft.co/v1/verify',
{
method: 'POST',
headers: {
'X-API-Key': API_KEY,
'Content-Type': 'application/json'
},
body: JSON.stringify({
cedula: '1020304050',
telefono: '+573156789012',
email: 'cliente@correo.co',
ciudad: 'Bogotá',
monto: 250000 // COP
})
}
);
// Respuesta:
{
"risk_score": 12,
"risk_level": "bajo",
"cedula_valida": true,
"nombre_registraduria": "JUAN PEREZ",
"telefono_operador": "Claro",
"ciudad_riesgo": "bajo",
"recomendacion": "aprobar"
}$3.200M+
Fraude prevenido (COP)
180+
E-commerce colombianos
8M+
Consultas/mes
32
Departamentos cubiertos
El Fraude en E-commerce Colombiano es Real
Según la Cámara Colombiana de Comercio Electrónico (CCCE), el fraude digital en Colombia supera los $45.000 millones COP anuales. Los comercios pierden mercancía, pagan chargebacks y arriesgan su reputación.
Suplantación con Cédulas Reales
Criminales obtienen datos de cédulas reales (nombre, fecha de nacimiento) y los usan para comprar productos a crédito o con tarjetas robadas.
Tarjetas Clonadas
Colombia es el 3er país de LATAM con más clonación de tarjetas. Los comercios reciben chargebacks de $50.000 a $500.000 COP promedio.
Zonas de Alto Riesgo
Ciertas zonas de Bogotá, Cali, Medellín y ciudades fronterizas concentran el 60% de los intentos de fraude en e-commerce.
Datos Directos de Fuentes Oficiales
Integramos fuentes de datos colombianas para validar la identidad de tus compradores en tiempo real
Registraduría
Validación de Cédula
Verificamos que la cédula existe, está vigente y obtenemos el nombre completo del titular.
- Nombre completo oficial
- Estado del documento
- Fecha y lugar de expedición
- Detección de cédulas canceladas
DIAN / RUT
Validación Tributaria
Consultamos el RUT para validar datos de empresas y personas naturales con actividad comercial.
- NIT / Cédula activo
- Razón social
- Actividad económica
- Estado tributario
Operadores Móviles
Claro, Movistar, Tigo, WOM
Verificamos el titular de la línea telefónica y su historial con los principales operadores.
- Operador actual
- Tipo de línea (prepago/pospago)
- Antigüedad de la línea
- Coincidencia con titular
Geo Colombia
Validación de Direcciones
Verificamos direcciones en los 32 departamentos y 1,122 municipios de Colombia.
- Dirección estandarizada
- Código postal DANE
- Estrato socioeconómico
- Zona de riesgo
Listas SARLAFT
Listas Restrictivas
Consultamos listas de control para cumplimiento de normas anti-lavado en Colombia.
- Lista Clinton (OFAC)
- PEPs Colombia
- Lista ONU
- Vinculados judiciales
Score Colombia
Algoritmo Propietario
Score de riesgo entrenado con millones de transacciones de e-commerce colombiano.
- Score 0-100
- Nivel: bajo, medio, alto
- Factores de riesgo detallados
- Recomendación automatizada
Compatible con Pasarelas Colombianas
Integra nuestra API con las principales pasarelas de pago de Colombia en minutos
PayU Latam
Wompi
Epayco
PSE / ACH
Nequi
Daviplata
Integración con Webhooks
Recibe eventos en tiempo real cuando detectamos riesgo alto, para bloquear la transacción automáticamente antes del cobro.
- Evento: transaction.high_risk
- Evento: transaction.approved
- Evento: identity.mismatch
// Webhook recibido
{
"event": "transaction.high_risk",
"transaction_id": "tx_abc123",
"risk_score": 85,
"risk_factors": [
"cedula_no_coincide",
"telefono_reciente",
"zona_alto_riesgo"
],
"recommendation": "rechazar",
"created_at": "2024-12-01T15:30:00-05:00"
}E-commerce Colombianos que Confían en Nosotros
Tienda de Moda - Bogotá
E-commerce de ropa con 50,000+ transacciones mensuales redujo chargebacks significativamente.
-78%
Chargebacks
$120M
Fraude evitado/año
Marketplace Tech - Medellín
Venta de electrónicos con ticket alto protege cada transacción antes de despachar.
-92%
Fraudes
$340M
Fraude evitado/año
Droguería Online - Cali
Cadena de farmacias con 15 sedes valida identidad antes de entregar medicamentos.
99.2%
Precisión
45K
Validaciones/mes
Planes para Todo Tamaño de Negocio
Paga en pesos colombianos. Sin costos ocultos. Cancela cuando quieras.
Emprendedor
Para pequeños e-commerce
- 1,000 consultas/mes
- Validación cédula + teléfono
- Score de riesgo
- Soporte por email
- Consulta DIAN/RUT
Negocio
Para e-commerce en crecimiento
- 10,000 consultas/mes
- Todas las validaciones
- Consulta DIAN/RUT
- Listas SARLAFT
- Soporte prioritario WhatsApp
Corporativo
Para grandes volúmenes
- 100,000 consultas/mes
- Todo del plan Negocio
- SLA 99.99% uptime
- Gerente de cuenta dedicado
- Integración personalizada
¿Necesitas más consultas? Cotiza un plan a medida
* Precios en COP + IVA. Facturación electrónica incluida.
100% Conforme con la Ley Colombiana
Ley 1581 de 2012
Cumplimos con la Ley de Protección de Datos Personales. Todos los datos se procesan con autorización del titular y con fines legítimos de prevención de fraude.
SIC Colombia
Registrados ante la Superintendencia de Industria y Comercio como operadores de información para prevención de fraude.
SARLAFT
Consultas de listas restrictivas conforme al Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
Integra en Minutos, No en Semanas
API RESTful con documentación completa en español, SDKs para PHP, Python y Node.js, y soporte técnico en horario Colombia (GMT-5).
Documentación en Español
Guías paso a paso, ejemplos de código y casos de uso comunes.
Sandbox de Pruebas
Ambiente de pruebas con datos ficticios para integrar sin riesgo.
Soporte por WhatsApp
Equipo técnico disponible L-V 8am-6pm (hora Colombia).
# Instalar SDK PHP (Composer)
$ composer require pekkasoft/fraude-co
# Instalar SDK Python (pip)
$ pip install pekkasoft-fraude-co
# Instalar SDK Node.js (npm)
$ npm install @pekkasoft/fraude-co
# Ejemplo rápido PHP
$client = new PekkaSoft\FraudeCO($apiKey);
$resultado = $client->verificar([
'cedula' => '1020304050',
'telefono' => '+573156789012',
'ciudad' => 'Bogotá',
'monto' => 350000
]);
if ($resultado->riesgo === 'bajo') {
// Aprobar transacción
aprobarPedido();
}Resolvemos tus Dudas
Sí, siempre que se cuente con autorización del titular de los datos y se use para fines legítimos como prevención de fraude. Nuestra API cumple con la Ley 1581 de 2012 y está registrada ante la SIC. El comercio debe incluir en sus términos y condiciones la autorización para verificación de identidad.
Nuestra API se llama antes de procesar el pago. Cuando el cliente ingresa sus datos en el checkout, tu sistema nos envía la información, evaluamos el riesgo y devolvemos una recomendación en menos de 200ms. Si el riesgo es alto, puedes bloquear la transacción antes de cobrar. Tenemos plugins listos para WooCommerce, Shopify y Prestashop.
Garantizamos 99.9% de uptime con SLA. Nuestra infraestructura está en AWS Colombia (Bogotá) para mínima latencia. Si por alguna razón la API no responde en 3 segundos, tu sistema puede configurarse para aprobar con revisión manual o rechazar según tu política de riesgo. También tenemos alertas automáticas por email/WhatsApp.
Sí, ofrecemos 100 consultas gratis durante 14 días para que pruebes la integración con datos reales. El sandbox incluye cédulas y teléfonos de prueba con diferentes escenarios de riesgo. También puedes agendar una demo personalizada donde te mostramos la API funcionando con casos de tu industria.
Sí, además de cédulas de personas naturales, validamos NITs de empresas consultando directamente el RUT en la DIAN. Obtenemos razón social, estado tributario, actividad económica y representante legal. Ideal para e-commerce B2B o ventas a crédito empresarial.
Protege tu E-commerce Colombiano
Únete a los 180+ comercios colombianos que ya previenen fraude con nuestra API. Comienza con 100 consultas gratis.